Euronews Business hat mit einer Reihe von Finanz- und Investmentexperten gesprochen, um herauszufinden, in welche Vermögenswerte man investieren sollte, wie man in sie investiert und wie die Aussichten aussehen könnten.
Da die Lebenshaltungskosten in vielen europäischen Ländern immer noch eine Bedrohung darstellen und die geopolitische Instabilität zunimmt, scheinen Investitionen zu einer Art Minenfeld zu werden. Dennoch sind Investitionen notwendig, denn sie ermöglichen es den Menschen, sich auf ihre Zukunft vorzubereiten und erhöhen die finanzielle Sicherheit für spätere Jahre.
Zu wissen, in was und wie man investieren sollte, kann immer noch eine entmutigende Aufgabe sein, insbesondere angesichts der Vielzahl der derzeit auf dem Markt verfügbaren Investitionen. Wir nehmen uns einen Moment Zeit, um uns die Optionen anzusehen.
In welche Vermögenswerte sollte man derzeit investieren?
Vermögenswerte wie Aktien, Immobilien und Gold gehören im Laufe der Jahre zu den beliebtesten Anlagemöglichkeiten. Allerdings ist in den letzten Jahren auch das Interesse an alternativen Vermögenswerten wie Kryptowährungen und noch mehr Nischenanlagen wie Kunst und Wein gestiegen.
David Materazzi, der Vorstandsvorsitzende (CEO) von Galileo FX, rät in einer Notiz: „Investieren Sie derzeit in Aktien, Anleihen, Immobilien, Gold oder alternative Vermögenswerte, aber halten Sie es einfach. Aktien von starken, verständlichen Unternehmen sind solide.“ weil sie die Rendite erhöhen.
Obwohl Anleihen auch sicher seien, würden sie wahrscheinlich Vermögen bewahren, anstatt es aktiv zu vermehren, erklärte er.
Materazzi fuhr fort: „Immobilien können funktionieren, aber nur in Gebieten mit hoher Nachfrage. Gold ist eine Versicherung gegen Inflation, keine Investition, die Vermögen aufbaut. Alternative Anlagen wie Private Equity binden Geld und sind das Risiko nicht wert, es sei denn, man weiß es wirklich.“ Bleiben Sie bei dem, was Rendite bringt. Vermeiden Sie es, spekulativen Trends hinterherzujagen.
Adam Ferrari, CEO der Phoenix Capital Group, äußerte sich wie folgt: „Wenn man sich die heutige Investitionslandschaft ansieht, wird deutlich, dass Haushaltsdefizite und Inflationsdruck für große Unsicherheit sorgen.“
„Die Defizitausgaben verlangsamen sich nicht, daher tendieren wir zu harten Vermögenswerten, die nicht leicht manipuliert werden können. Persönlich denke ich, dass sich der Aktienmarkt überbewertet anfühlt, aber das ist wahrscheinlich ein Nebenprodukt der Inflation.“
Laut Ferrari könnten neben Gold auch alternative Anlagen wie Energieunternehmen und Öl eine bessere risikobereinigte Rendite bieten.
Er fuhr fort: „Gold befindet sich bereits in der Nähe von Rekordhöhen, und ich wette, es bleibt stark. Auch Kupfer hat an Dynamik gewonnen, und Immobilien sind eine weitere solide Option. Die Preise sind in den letzten Jahren stark gestiegen, und das sehe ich nicht.“ Der Trend wird sich bald umkehren.
Adrian Fernandez-Perez, Assistenzprofessor für Finanzen an der Michael Smurfit Graduate Business School der UCD, sagte: „Da die Zentralbanken die Zinsen senken, sollten Anleger die Gelegenheit nutzen und auf riskantere Vermögenswerte wie Aktien umsteigen, anstatt bei sichereren Optionen wie festverzinslichen Wertpapieren zu bleiben.“ Wertpapiere wie Staatsanleihen oder Anleihen.
„Auch Rohstoffmärkte könnten in Betracht gezogen werden. Aufgrund des erheblichen Einflusses geopolitischer Faktoren auf diese Vermögenswerte und der Turbulenzen in letzter Zeit würde ich diesen Weg jedoch nur denjenigen mit einer starken Risikotoleranz empfehlen.“
Grzegorz Drozdz, Marktanalyst bei Invest.Conotoxia.com, sagte: „Um besser bestimmen zu können, in welche Vermögenswerte derzeit eine Investition lohnt, ist es wichtig zu verstehen, wo wir im Hinblick auf die Wirtschaftsperiode, die makroökonomische Situation und den geopolitischen Kontext stehen.“
Er wies darauf hin, dass der Zugang zu Krediten in den letzten Monaten einfacher geworden sei, da die meisten großen Zentralbanken bereits mit Zinssenkungen begonnen hätten.
Drozdz fuhr fort: „Zinssenkungen wirken sich auf die Bewertung sowohl von Aktien als auch insbesondere von Anleihen aus. Daher können wir im Falle weiterer Zinssenkungen mit einem Anstieg der Kurse von Anleihen mit festem Kupon rechnen. Für Anleger, die Wert auf Sicherheit legen.“ Bei ihren Fonds wird empfohlen, Staatsanleihen gegenüber Unternehmensanleihen zu bevorzugen.
Wie sollten sie in diese Vermögenswerte investieren?
Es kann mehrere Anlagestrategien geben, die den Kapitalpool, die Risikotoleranz, das Alter, die Anlageerfahrung und das gewünschte Ergebnis einer Person berücksichtigen. Basierend auf diesen Faktoren wird eine Anlagestrategie und ein Portfolio erstellt.
Materazzi sagte: „Um in Aktien zu investieren, konzentrieren Sie sich auf Unternehmen mit soliden Erträgen und erhöhen Sie Ihre Position regelmäßig. Achten Sie bei Anleihen auf Qualität und erwarten Sie kein Wachstum. Kaufen Sie Immobilien nur in boomenden Märkten, in denen das Angebot hinter der Nachfrage zurückbleibt. Gold ist unkompliziert, Erwarte nur nicht, dass es wächst.
„Befassen Sie sich nur dann mit alternativen Vermögenswerten, wenn Sie den Bereich verstehen, denn sie sind illiquide und heikel. Beständigkeit gewinnt. Der Sprung in zu viele Märkte verwässert den Fokus und die Rendite. Bleiben Sie eng. Sie müssen sich nicht in alles hineinstürzen.“
Ferrari sagte: „Die beste Strategie besteht darin, Zwischenhändler nach Möglichkeit zu meiden, aber die meisten Menschen haben nicht die Möglichkeit, Dinge wie Ölfelder direkt zu kaufen. Bei Immobilien könnten Sie den direkten Weg gehen und vielleicht in eine Mietimmobilie investieren, oder.“ Partner werden.
„Sie könnten nach Fonds mit niedrigen Gebühren und einer soliden Erfolgsbilanz suchen. Bei Gold sind Exchange Traded Funds (ETFs) eine kosteneffiziente Möglichkeit, sich zu engagieren. Ich empfehle immer, die Gebühren zu minimieren und sich auf den direkten Zugang zu dem Vermögenswert zu konzentrieren, den man besitzt.“ nach.“
Fernandez-Perez betonte: „In gut diversifizierte Produkte wie Exchange Traded Funds (ETFs) zu investieren, ist ein kluger Schachzug, da sie Zugang zu einem breiten Portfolio einzelner Aktien zu geringeren Kosten bieten.“
„Zum Beispiel können Aktienmarkt-ETFs ein erhebliches Engagement am Aktienmarkt bieten und sind genauso einfach und kostengünstig zu handeln wie einzelne Aktien. Ich empfehle, diese Optionen mit Ihrem Finanzberater zu besprechen, um sicherzustellen, dass sie mit Ihrer Anlagestrategie übereinstimmen.“
Nachteile des Investierens
Obwohl eine Investition Ihr Kapital deutlich erhöhen und Ihre finanzielle Sicherheit verbessern kann, gibt es dennoch einige Nachteile, die Sie bedenken sollten, bevor Sie den Schritt wagen.
Ferrari sagte: „Liquidität ist das große Problem. Wenn Sie direkt an etwas wie Immobilien oder einen Rohstoff gebunden sind, können Sie bei Bedarf möglicherweise nicht schnell Geld auszahlen. Wenn Sie denken, dass Sie Zugriff auf Ihr Geld benötigen.“ Wenn Sie kurzfristig Geld benötigen, ist der direkte Besitz von Vermögenswerten nicht der richtige Weg.
„Wenn die Liquidität jedoch keine Rolle spielt, kann direktes Eigentum ein kluger Schachzug sein. Bedenken Sie jedoch: Wenn Sie physische Vermögenswerte wie ein Haus besitzen, können Sie es nicht morgen verkaufen. Der Zeitpunkt kann eine große Rolle spielen, und.“ Wenn Sie gezwungen sind, zum falschen Zeitpunkt zu verkaufen, könnten Sie einen Rückschlag erleiden.“
Materazzi betonte: „Die Gefahr bei Aktien besteht in der Überzahlung. Anleihen verlieren mit der Zeit durch die Inflation an Wert, sie sind also sicher, aber nicht vermögensbildend. Immobilien sind nicht liquide und versteckte Kosten häufen sich. Gold liegt da – es funktioniert nicht.“ für dich.
„Bei alternativen Anlagen ist Ihr Geld weggesperrt und Sie sind auf alles angewiesen, was auf dem Markt passiert. Ignorieren Sie diese Risiken nicht. Sie sind real und werden Ihnen schaden, wenn Sie sie übersehen. Jede Investition hat Nachteile. Seien Sie sich bewusst.“ und bleiben Sie bei dem, was sich im Laufe der Zeit zusammensetzt.
Fernando-Perez sagte: „Es ist von entscheidender Bedeutung, ein umfassendes Verständnis der Funktionsweise von ETFs zu haben, insbesondere im Hinblick auf ihre Gebührenstrukturen. Hohe Gebühren können Ihre Gesamtrendite erheblich schmälern, daher ist es wichtig, sich dieser Kosten bewusst zu sein, um Ihre Investition zu maximieren.“
„Darüber hinaus ist es wichtig zu wissen, wo der ETF Ihr Geld anlegt; er kann beispielsweise auf Unternehmen oder Branchen abzielen, die nicht mit Ihren Werten oder Idealen übereinstimmen.“
Wie sind die Aussichten für diese Vermögenswerte?
Geopolitische Faktoren wie die anhaltenden Spannungen im Nahen Osten, die hohe Inflation und die kürzlich abgeschlossenen US-Wahlen haben den Anlegern erhebliche Sorgen bereitet und sie dazu veranlasst, sich Gedanken darüber zu machen, wie sich die von ihnen ausgewählten Vermögenswerte und Investitionen in naher Zukunft entwickeln könnten.
Materazzi sagte: „Die Aussichten für Aktien bleiben gut, insbesondere wenn man sich auf Qualitätsunternehmen konzentriert.“ Anleihen bieten wenig Wachstum und sind vollständig von den Zinssätzen abhängig. Immobilien werden vom Angebot und den Preisen abhängen: Einige Bereiche werden glänzen, andere werden sinken.
„Gold bleibt an Inflation und Angst gebunden, sonst nichts. Alternative Anlagen bleiben riskant und langfristig. Man kann kurzfristige Schwankungen nicht vorhersagen, aber eines weiß man: Unternehmen mit soliden Erträgen gewinnen auf lange Sicht immer.“
Ferrari betonte: „Auf lange Sicht (5–10 Jahre) bin ich immer noch optimistisch, was harte Vermögenswerte wie Öl, Immobilien und Gold angeht. Mit der Zeit tendieren diese dazu, zu funktionieren, aber wenn man darauf wetten will, was passieren wird.“ Was in den nächsten Monaten passieren wird, ist eher so, als würde man eine Münze werfen.“
Fernando-Perez erklärte: „Ich kann die Zukunft zwar nicht vorhersagen, aber wenn die Zentralbanken die Zinsen weiter senken und die Inflation weiter sinkt, werden sich Aktien wahrscheinlich gut entwickeln und möglicherweise festverzinsliche Wertpapiere wie Staatsanleihen und Anleihen übertreffen.“
Denken Sie daran: Diese Informationen stellen keine Finanzberatung dar. Recherchieren Sie zusätzlich immer selbst, um sicherzustellen, dass es für Ihre spezifischen Umstände geeignet ist. Wir sind eine journalistische Website und unser Ziel ist es, die besten Leitfäden, Tipps und Ratschläge von Experten bereitzustellen. Wenn Sie sich jedoch dazu entschließen, sich auf die Informationen auf dieser Seite zu verlassen, geschieht dies auf eigenes Risiko.
