Die Aufsichtsbehörden erwägen zusätzliche Kapitalgebühren oder sogar tägliche Geldstrafen für Kreditgeber, die ihr Verhalten nicht bereinigen
Laut einem Bericht der Europäischen Zentralbank vergeben Banken überproportional viele Kredite an Sektoren mit hoher Umweltverschmutzung, nachdem die Aufsichtsbehörden mit täglichen Geldstrafen für Kreditgeber gedroht hatten, die sich nicht um den Klimawandel kümmern.
Der EZB-Bericht wurde veröffentlicht, kurz nachdem die COP28-Konferenz in Dubai eine Abkehr von fossilen Brennstoffen gefordert hatte – das erste Mal, dass ein UN-Klimagipfel mit der Forderung endete, die Hauptursache der Klimakrise anzugehen.
„Banken spielen eine Schlüsselrolle“ bei der Verringerung des Risikos von Emissionen für die Finanzstabilität, heißt es in dem Bericht, der gemeinsam von der EZB und dem EU-Stabilitätswächter European Systemic Risk Board verfasst wurde, wobei Sektoren mit hohen Emissionen in den Büchern der Banken überrepräsentiert sind .
Der Bericht droht, Banken zu bestrafen, deren Vermögenswerte Anlass zur Besorgnis über den Klimawandel geben, um sicherzustellen, dass das Finanzsystem den Übergang zu umweltfreundlicherer Energie unterstützt.
Die Aufsichtsbehörden verlangen von den Banken bereits, dass sie Kapital vorhalten, um sich gegen das Risiko abzusichern, dass ihre Kredite scheitern, wie dies in großem Umfang in der Finanzkrise 2008 der Fall war.
Der Bericht schlägt vor, dass ein bestehendes politisches Instrument namens „Systemrisikopuffer“ genutzt werden könnte, um zusätzlichen Kapitalbedarf zum Schutz der Umwelt zu decken – was die Vergabe von Krediten an Ölgesellschaften oder Hypotheken für überschwemmungsgefährdete Häuser effektiv verteuert.
EZB-Bankenaufseher Frank Elderson hat den Banken bereits für jeden Tag, an dem sie das Klimarisiko nicht berücksichtigen, mit Geldstrafen gedroht – und die neuen Erkenntnisse wurden von denjenigen begrüßt, die verantwortungsvolles Investieren fördern wollen.
Der EZB-Bericht „unterstreicht die zentrale Rolle von Banken und Versicherern bei der Bewältigung klima- und naturbedingter Finanzrisiken und betont die Notwendigkeit eines ganzheitlichen Ansatzes im gesamten Finanzsektor“, sagte ein Sprecher von ShareAction, einer britischen Wohltätigkeitsorganisation, zu deren Mitgliedern Oxfam und Oxfam gehören Greenpeace.
Die Nachricht kommt, nachdem sich die EU-Gesetzgeber auf neue Regeln zur Nachhaltigkeits-Due-Diligence von Unternehmen geeinigt haben, die laut ShareAction einen „Schritt in die richtige Richtung“ darstellen und von den Finanziers verlangen, den Klimawandel in die Entscheidungsfindung einzubeziehen.
In einem ebenfalls heute veröffentlichten Blog skizzierten EZB-Beamte die Auswirkungen steigender Temperaturen auf ihre Hauptaufgabe, die Inflationskontrolle – und behaupteten, dass heißere Sommer die Lebensmittelpreise in die Höhe treiben und eine geringere Produktion die Kreditaufnahme dämpfen könnte.
